El conocimiento y la participación de los mexicanos en el mercado financiero, han hecho que éste se vuelva “más sofisticado”, plantea Luis Felipe Treviño, presidente de la firma de inversión privada Beamonte Investments.
Desde su perspectiva, hoy las nuevas generaciones están más activas en temas de inversiones o en instrumentos “que les permitan tener mayor rentabilidad de su dinero”.
Incluso, las casas de bolsa del país avaladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) han mostrado este año récords en apertura de cuentas de inversión; éstas superaron desde mediados del 2023 los seis millones en total, y hasta septiembre, última fecha disponible, ya acumulaban más de 6.7 millones de cuentas totales.
Según Adolfo Díaz Flores, head sales trading en la firma GBM, una de las empresas participantes del sector, el aumento en la participación de inversionistas en el país se debe a una mejor cultura del ahorro en los mexicanos y a una mayor flexibilidad en los montos de arranque.
“Los jóvenes han tenido una participación muy importante en el crecimiento de las cuentas de inversión, pero también hay gente de mediana edad y de edad un poco mayor que ha respondido muy bien”, asegura Adolfo Díaz Flores.
La participación de plataformas y herramientas tecnológicas, dice, también han incentivado una mayor participación de usuarios en la compra de instrumentos financieros, donde cada persona puede determinar, con base en sus intereses, capacidades y objetivos, el nivel y riesgo de inversión.
Treviño, por su parte, coincide en que existen mayores oportunidades para los jóvenes a la hora de invertir, aunque todavía hay, aclara, espacio para crecer las inversiones.
El especialista recomienda tener claro factores como “qué tanto riesgo estás dispuesto a tomar”, así como “qué tanto tiempo quieres estar invertido, una semana, un mes un año, 10 años, 100 años”.
Asimismo, recomienda saber “qué tanta liquidez quieres tener, ¿quieres poder vender las cosas en un segundo con dos clicks y tener tu dinero en efectivo en el momento que tú quieras?”, o bien “¿quieres tener una inversión donde tienes muy buen rendimiento, pero no tienes liquidez?”.
A partir de un capital inicial, comenta, “empieza una sofisticación y un cierto apetito al riesgo para crecer esos ahorros, dependiendo de los niveles de riesgo que cada uno tenga”.
Y es que aunque usualmente se tienen expectativas positivas de que el dinero destinado a inversiones crecerá, existe también el riesgo de que la apuesta por una empresa caiga y la inversión se pierda, advierte.
Algunas de las estrategias que suelen tomar en cuenta algunos inversionistas son: value investing, el growth investing y el trading.
El primer caso consiste en buscar acciones o empresas que coticen que están subvaluadas. El experto lo ejemplifica como estar “buscando un tesoro, que en un tiempo aumentará su valor”.
En tanto, el growth investing consiste en comprar acciones que tengan unas expectativas de crecimiento muy altas.
Mientras, el trading se centra en la compra y venta de activos financieros en cortos periodos.
En todo caso, un periodo de entre cinco y 10 años, coinciden los especialistas consultados, es un buen horizonte de inversión, que al paso del tiempo se verá reflejado en un mejor nivel de vida.
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